湖南衡阳衡州农商银行开展柜面业务操作及反“电诈”反洗钱专题培训

为进一步提升柜面业务操作水平，强化员工风险识别与防控能力，7月12日至15日，湖南衡阳衡州农商银行组织开展柜面业务操作及反“电诈”反洗钱专题培训。各营业网点柜员、运营主管及相关条线人员共计200余人参加培训。

此次培训聚焦实务，“干货”满满、互动性强，培训老师以理论联系实际，聚焦“三道防线”开展针对性培训。

聚焦操作风险“堵漏洞”

该行紧扣账户管理、支付结算等核心环节，讲师深入剖析真实案例风险点，明确操作规范与防控要点，强调制度执行“零差错”，筑牢业务安全“第一道防线”。

聚焦反诈拦截“练慧眼”

该行直面当前电诈严峻形势，深度拆解刷单、冒充公检法等典型骗局手法及资金流特征；重点传授一线人员识别可疑客户、交易的关键技巧与高效劝阻、拦截策略，强化守护客户“钱袋子”的“第二道防线”。

聚焦反洗钱履职“强内功”

该行精准解读最新法规与监管要求，细化客户身份识别、风险等级评定及可疑交易报告等核心操作指引，提升员工主动识别、防范洗钱风险的专业能力，夯实合规经营的“第三道防线”。

此次培训突破传统“填鸭式”教学，创新采用“案例剖析+情景模拟+互动答疑”模式，现场气氛热烈，学员积极参与讨论，解决实际工作难题。

培训结束后，该行还组织了随堂测试检验成效，测试结果显示学员掌握情况良好，达到了预期目标。下一步，该行将持续加强员工培训教育，完善长效培训机制，不断夯实风险防控根基，以更安全、更高效、更优质的金融服务，护好百姓“钱袋子”、保障区域金融稳定。