山西大同农商银行全面落实金融机构合规管理办法

大同农商银行全面贯彻落实中央经济、金融工作会议精神，深入领会山西农商银行2025年度工作会议精神，积极主动落实《金融机构合规管理办法》，以完善合规管理框架为基础，以健全制度机制为核心，以员工素质提升为保障，以合规文化建设为引领，着力夯实基础管理，全力提升规范管理和合规经营能力，推动全行高质量发展、全方位转型。

一是完善合规管理架构，全面规范履职行为。按照省农商行工作安排，该行构建完善了“分级管理、逐级负责”的合规管理组织架构，按照部门职能合理配置合规岗位人员。不仅有专项从事法律合规审核工作的人员，而且在主要业务及职能部门设置合规管理岗，岗位人员由业务骨干兼任，具有一定的合规管理知识和能力，牵头推动本部门、本条线合规规范执行与落实，对经营管理行为开展合规审查，确保合规管理的独立性和权威性，为全面规范履职行为，助力全行在稳健合规的轨道上实现高质量发展。

二是强化制度机制建设，提升合规管理质效。该行调动人员，集中梳理监管部门近十年来印发的监管制度、指导意见、通知文件等涉及长期适用的规范性内控制度260多项，围绕监管要求的制度机制建设、系统建设、检查监督、执行落实等方面进行全面自检、评估，及时查漏补缺。同时，加强合规风险排查治理，认真梳理评估重点岗位、关键环节的风险隐患，将消费者权益保护要求融入日常管理，高度重视消保投诉处理，对于客户提出的合理诉求第一时间响应解决。

三是强化队伍建设，提升干部员工履职能力。该行按照《岗位操作手册》《操作风险管理手册》内容要求，明确客户经理、风险管理、内部审计等人员岗位职责、操作流程、制度依据等内容，各部门明确责任清单200多项，将合规要求融入日常队伍专业化建设中。持续开展 “20分钟讲台”活动，制定2025年度专项培训计划，提升从业人员职业素养和综合管理水平。同时，该行重点加强客户经理培养，常态化推进培训学习，实现客户经理理论水平、业务技能、营销技巧、职业操守的全面提升。

四是强化合规文化建设，提升全员合规意识。该行持续开展合规文化宣导，将合规文化建设融入行内日常工作，增强全员合规意识。梳理行业内查结的违规违纪违法典型案例、新发案件作为警示教育教材，组织开展专项警示教育，编制并印发典型案例，开展“已案说险”2期。通过通报典型案例、观看警示教育片、参观警示教育基地等方式，开展学习研讨、剖析讲解，持续营造“人人合规、事事合规”的文化氛围。