湖南桃源农商银行保护客户远离风险 成功阻断4万元异常资金流转

日前，湖南桃源农商银行漆河支行在办理业务过程中协助客户发现一笔4万元异常资金流转，有效阻断了可能的资金损失。

当日下午，一位客户来到桃源农商银行漆河支行欲提取刚入账的4万元。服务过程中，工作人员注意到其情绪较为焦虑，对资金来源及用途的表述有些回避。出于对客户账户安全的审慎关注，工作人员询问客户是否了解该笔款项的背景，客户起初表示款项来自“亲属”。

为保障客户权益，工作人员建议客户进一步确认款项来源的可靠性。在协助客户尝试联系该“亲属”时，对方沟通含糊且突然挂断。同时，工作人员发现客户手机中疑似有人远程指导其取款，这加深了对交易潜在风险的担忧。本着对客户和社会负责的态度，该支行迅速响应：工作人员耐心地向客户解释，为确保账户交易安全，需要稍作核实才能继续办理，同步上报风控系统并联动漆河派出所寻求专业协助。

在民警到场协助了解情况后，客户最终说明原委。原来，他轻信了他人介绍的“百万扶贫”项目，在不知情的情况下提供了自己的账户接收了一笔来自不明人员的4万元款项，并被要求取现转交他人以“完成任务”，承诺后续可获得“国家补助”。

至此，事件得以明晰。银行与警方的协同行动，及时阻断了该笔4万元异常资金的转移。此举既保护了潜在受害群众的财产安全，也使客户避免了账户被非法利用的风险。目前该事件由漆河派出所进一步处理。

桃源农商银行始终将守护客户资金安全和维护金融秩序视为重要责任。未来，该行将持续深化公众金融安全教育，提升客户对可疑金融活动的辨别能力和防范意识，与客户携手共建更加安全可靠的金融环境。

作者：郑梁彬 王子昂