金瑞期货融合多元精准发力 共谱期货市场健康发展新篇章

金瑞期货报送的《数字运营平台》项目荣获金融科技发展奖三等奖

2月7日，中国证监会发布《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》（以下简称：《实施意见》），在农历新年伊始落地的这份纲领性文件，不仅强调了资本市场在服务国家战略、重点领域和薄弱环节中的重要作用，更为期货市场服务实体经济高质量发展指明了方向。

期货市场是我国金融体系的重要组成部分，《实施意见》从科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融及数字金融五个方面，明确具体举措。结合期货市场特点来看，积极响应《实施意见》号召，围绕做好金融“五篇大文章”提升自身服务质效，既是期货服务实体经济的职责所在，也是期货行业自身高质量发展的内在要求。

作为期货行业中的一员，金瑞期货股份有限公司（以下简称：金瑞期货）近年来不断优化战略布局，围绕“强绩效、重规划、促融合”的工作思路，以业务融合发展为核心，致力于构建多元化的服务格局；以数字化转型为支撑，围绕数字运营平台、数字中台，持续强化业务赋能、提升运营效率和服务质量；以合规风控为保障，建立健全风险管理体系，确保业务稳健运行。因此，金瑞期货从期货功能发挥、技术赋能、合规风控三个维度增强了自身服务实体经济的综合实力，也为今后深入落实《实施意见》要求夯实了根基。

多元转型发挥功能 锻造核心竞争力

《实施意见》指出，要督促证券期货经营机构端正经营理念，把功能性放在首位；引导行业机构结合股东特点、区域优势、人才储备等资源禀赋，鼓励证券公司、期货公司等行业机构积极投身乡村振兴事业，开展“一司一县”结对帮扶。

如今，期货公司围绕服务实体经济、业务模式调整的多元转型之路已按照各自优势特点纷纷布局。近些年，金瑞期货充分发挥在有色金属领域的专业研究能力，先后为集团与有色金属产业的上下游产业客户提供多个风险管理方案，公司业务经营业绩持续提升。同时，金瑞期货注重发挥服务各产业链上市企业、中小企业的特色优势，配合交易所相关政策，科学运用远期、期权、互换及期货等工具，有效帮助实体企业对冲价格风险，形成在产融结合、场内外和期现货相互运作上具有强劲竞争力的期货经营机构。

此外，金瑞期货实现从交易通道服务向期货功能服务的转型升级，持续加大金融助农力度，在金融与实体经济深度融合中阔步前行，彰显国企担当。

2016年，金瑞期货运用自身特色专长，积极响应服务“三农”的号召，走出了一条具有期货特色的金融助农之路。8年时间，金瑞期货已对12个省份、10余个品种、超20亿元承保货值。作为一家老牌期货公司，金瑞期货成为巩固拓展脱贫攻坚成果、参与乡村振兴的重要实践者。2024年，金瑞期货“保险+期货”业务同时兼顾深耕传统优势区域与新区域拓展，丰富项目开展形式，入场项目数量和保障规模同步快速提升，为越来越多的农业经营主体提供保障服务。

同样是2024年，金瑞期货深度参与上海期货交易所发起的“强源助企”产融服务基地建设，为实体经济的发展点亮了新航道。金瑞期货不仅积极参与协助深圳麦金网络科技有限公司 、山东恒邦冶炼股份有限公司等实体企业成功申报成为产融基地，还主动申请成为上海有色金属协会与北京安泰科“产融服务基地”系列活动的服务单位。金瑞期货协助企业申报产融基地的举动，促进了实体企业与期货市场的深度融合，为企业的发展注入了新的活力。这一过程中，金瑞期货的积极作用深刻体现在其对企业需求的精准把握和高效服务上。通过深入了解企业的实际需求和痛点，金瑞期货为企业量身定制了风险管理解决方案，帮助企业更好地运用期货工具进行风险规避和成本控制。

智能化驱动发展 激发业务新活力

数字金融是《实施意见》中提及的重要领域，这也是期货行业拓宽服务边界、提升服务效能的关键所在。金瑞期货为加快数字化转型的步伐，早在三年前已开始布局推进数字金瑞建设，金瑞期货通过稳扎稳打推动期货数字化转型，向企业和客户推出“期货数据分析家”智能投研平台，为实体提供更强大、更先进的数据服务中心，助力破解制约企业发展难题。

2024年，金瑞期货围绕数字运营平台、数字中台以及移动端建设持续强化业务赋能；开发衍生品对客系统与交易系统，为客户服务与业务发展继续提供支持；开发投资管理系统、完成客户线索管理系统的双端开发等一系列数字化建设成果均已初见成效。

近期，DeepSeek与各行各业应用场景的融合展现出了强劲的变革潜力。在此背景下，金瑞期货积极拥抱AI技术的革新浪潮，为2025年业务转型升级带来新突破。根据最新规划，AI技术大模型引入后，金瑞期货将在策略定制方面实现对客户问询的精准理解，并快速调用内部投研数据进行深入分析，为客户提供更优质的交易服务；在数据融合方面，打破数据孤岛，实现了数据的共享与流通，进一步提升了数据价值的挖掘能力，为金瑞期货的业务创新和风险管理提供了有力支持；在风险管理领域，借助大模型的语义理解和分析能力，对合规风控案例进行智能判断，有效提升了合规风控能力。同时，大模型还能实时监控交易风险，及时发现并处置异常交易行为，维护市场稳定，保护投资者的合法权益。此外，在技术开发、舆情分析方面，金瑞期货通过AI技术的应用，也将得到更深度的技术赋能。

合规风控筑牢防线 共谋长远新蓝图

《实施意见》同时提到，加强合规管理与风险防控，树牢“合规创造价值”理念。事实上，每一笔期货交易都好比一艘乘风破浪的巨轮，既承载着投资者的希望与梦想，也面临着波涛汹涌的挑战。为保障这艘巨轮能够稳健前行，监管部门出台了一系列监管措施，旨在规范市场秩序，防范系统性风险。

对此，金瑞期货一直坚持按照“强监管、防风险”的核心原则，始终坚守风控底线，坚持稳健经营。2024年，金瑞期货积极响应监管单位的多次检查，认真整改落实问题，通过整改提升监管水平，优化投资、现货、场外衍生品等业务模块的风控流程和制度，明确各环节风险点，提升业务开展与风险管控的效率；强化客户信用管理，紧密结合上级规定与金瑞期货业务特点及需求修订管理办法，实现精准高效的客户信用管理。与此同时，金瑞期货合规法务部门进一步完善了合规电子化平台，开发出了员工签署、分支机构管理、员工交易行为管理三大模块，为金瑞期货的合规管理插上了翅膀。

当然，针对《实施意见》的相关要求，结合金瑞期货实际情况，我认为，要充分做好金融“五篇大文章”，金瑞期货仍需从提升专业化能力、深耕特色化发展、构建一体化融合发展模式三方面持续提升与优化。比如，打造差异化竞争优势，提高金瑞期货整体服务产业的专业水平，进一步提升产业经理品种研究和风险管理研究的专业化能力；持续推动分支机构发展特色化，挖掘金融生态圈资源，积极探索财富管理业务特色化。

百舸争流千帆竞，乘风破浪正当时。在做好金融“五篇大文章”的时代命题下，金瑞期货将不断提升自身综合实力和服务水平，一以贯之地坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，以国家政策为导向，发挥期货专业优势，创新打造服务实体的优秀样本，为做好金融“五篇大文章”、实现实体产业高质量发展以及金融强国战略作出贡献。

作者:张嵩（系金瑞期货董事长）